Эта особенность не является правилом и в будущем мы однозначно увидим попытки реализовать отдельные протоколы и блокчейны для децентрализованных финансов. yield farming что это – это способ зарабатывать криптовалюту, используя уже имеющуюся у вас во владении другую криптовалюту. Обычно это понятие включает в себя выдачу ваших активов в виде займов, минуя всех посредников, но используя специальную программу (смарт-контракт) в виде медиатора. Взамен на выданные средства вам начинает начисляться доход в форме криптовалюты. Механика с получением токенов в обмен на ликвидность — одна из наиболее распространенных, но возможны разные варианты. Общая суть доходного фермерства — инвестор размещает активы на площадке или предоставляет свои ресурсы в пользование, и получает за это вознаграждение.

• Например, снятие реального доллара США со счета для вас более измеримо, чем цена криптовалюты.
• Одна из первых и крупнейших децентрализованных криптобирж в экосистеме.
• Мы наблюдаем рост количества высокорисковых протоколов, которые выпускают так называемые мем-токены со “звериными” и “фруктовыми” названиями и обещают годовую доходность (APY) в тысячи процентов.
• Доходное фермерство тесно связано с моделью автоматизированного маркетмейкера (AMM).

Compound — основной протокол заимствования для доходного фермерства. Эта специальная торговая площадка позволяет фермерам доходности использовать протоколы заимствования и кредитования. Экосистема Compound Finance основана на блокчейне, в котором пользователи могут получать сложные проценты за свои цифровые активы.

Что Такое Фарминг Криптовалюты (доходное Фермерство)

Хотите хранить, отправлять, принимать, делать ставки или торговать криптовалютами? С Cryptomus все возможно — зарегистрируйтесь и управляйте своими криптовалютными средствами с помощью наших удобных инструментов. Если размер вашего залога упал ниже того, что вы взяли в кредит, на ваш залог штрафуется. Это также может произойти, если стоимость вашей криптовалюты упадет. Узнавая курс DeFi на веб-сайте, вы можете проверить каждую ссуду, чтобы узнать, куда вы можете перераспределить свои средства. Это агрегатор, используемый для тех, кто хочет увидеть ценность монеты по сравнению с другими рынками.

Instadapp позиционируется сегодня как наиболее прогрессивная площадка для применения потенциалов ДеФи. Пользователям предлагается создать, а затем и полностью контролировать собственный DeFi-портфель. Разработчики же могут взяться за создание собственной инфраструктуры. На конец лета 2021 на платформе заморожено свыше $9,4 млрд. В настоящее время основная активность сосредоточена в блокчейне Эфириум. Но с другой стороны, кроссчейн-мосты, а также похожие технологии способны предложить в будущем больше свободы DeFi-приложениям.

Топ 5 Эффективных Стратегий Торговли Криптовалютами

Чтобы уменьшить риски волатильности, нужно соблюдать правила риск-менеджмента, такие как диверсификация и ребалансировка инвестиционных портфелей. Aave широко используется фермерами в качестве децентрализованного протокола лендинга и заимствования. Вторая часть предложения (“работающие на них DeFi-протоколы”) относится к “программируемые блокчейны”, а не ко всему тому списку, который приведен в скобках. В скобках указано, какие вообще есть программируемые блокчейны. Если протокол выстрелит, то _все_ его инвесторы останутся в выигрыше.

Благодаря ему клиенты имеют возможность занимать активы и получать большие проценты за кредитование в форме одноименного токена. Среди прочих подобных, протокол Aave отмечен наиболее высоким объемом заблокированных средств (или TVL). К примеру, в конце лета 2021 года сумма заблокированных финансов превысила $21 млрд.

Что Такое Доходное Фермерство В Defi И Как На Нем Зарабатывают 68 500% Годовых

Холдеры предоставляют свои активы в кредит другим пользователям и за это получают токены AAVE. У этой платформы годовая доходность одна из самых высоких среди лендинговых протоколов и достигает 15%. Способ похож на предыдущий, но вместо стейкинга вы вносите криптовалюту на депозит.

В обмен на торговую пару протокол добычи ликвидности предоставляет пользователям токен поставщика ликвидности (ПЛ), который необходим для окончательного возврата. В Compound и других приложениях DeFi, для получения высокой доходности вы можете использовать стейблкоины в качестве обеспечения, такие как DAI. Затем вы можете взять ссуду, используя то, что вы вложили в качестве залога, чтобы переключиться на токены на других платформах и реинвестировать их. Затем вы можете использовать этот заем для перехода на другой протокол DeFi на ETH. И, предполагая благоприятную цену, вы можете вернуть ссуду в Compound с небольшой прибылью, чтобы «выращивать» для получения еще большей прибыли. Aave — это децентрализованный протокол заимствования и кредитования, который широко используется фермерами доходности.

Нужно помнить, что в блокчейне транзакции необратимы – и, значит, в случае ошибки с вашей стороны, либо в случае какого-то бага, ваши средства могут быть потеряны навсегда. Такие случаи далеко не редки – в сентябре 2020 года вследствие ошибки пользователя были безвозвратно потеряны порядка 1 миллиона долларов США. Как правило, доходность фарминга вычисляется в виде процентов годовых, как и в привычной нам банковской системе.

Поскольку для совершения сделки не требуется контрагент, таким образом обеспечивается постоянная ликвидность. Они выбрали подход с произвольным соотношением токенов и комиссиями в каждом пуле для создания капиталоэффективной замены Uniswap. Благодаря дополнительному распределению токенов они отлично справились с привлечением ликвидности. Доходное фермерство начинает свою историю в 2020 году, и тогда держатели могли похвастаться трехзначными ставками APY, что было необычно для пользователей, не использующих криптовалюту.

Таким образом, если доходность заявляется в виде 8%, это значит, на ваш вклад вы будете получать 8/12 или 0,6% ежемесячно. Внезапный интерес к фермерству можно отнести к запуску COMP – токена управления (governance) экосистемы Compound Finance. Также стоит сказать, что никто не любит открыто делиться своими наработками оптимальных стратегий, так как, чем больше людей знают про конкретную схему, тем менее прибыльной она становится. На данный момент доходное фермерство – эпоха Клондайка в индустрии DeFi, и фермеры постоянно борются между собой за возможность выхватить наибольшую прибыль. Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения. Данная деятельность предполагает намного больше вариантов для заработка, но и риски потерять вложения тоже значительно выше.

В Curve анонсировали, что собственный токен CRV распределят задним числом среди тех, кто обеспечивал ликвидность в течение определенного времени. Учитывая интерес к COMP и BAL, мы ожидаем схожий спрос на CRV. В июне объем Curve в течение нескольких дней подряд обновлял собственные рекорды, в основном из-за большого количества людей, желающих получить заемные USDT на MakerDAO, чтобы посеять COMP. В результате — ставка ссудного процента выросла на one hundred pc годовых. Из-за ограниченного предложения цена COMP резко выросла до $400, в том числе благодаря листингу на Coinbase Pro. Тогда токен обошел по капитализации Maker, заняв первую строчку DeFiMarketCap.

Что Такое Доходное Фермерство В Defi И Как На Нем Зарабатывают

Суть в том, что провайдеры ликвидности получают доход в зависимости от объема ликвидности, которую предоставляют пулу. Несмотря на то, что команда Compound не изобрела доходное фермерство, запуск COMP повысил популярность данной модели распределения токенов. С этого момента разрабатывать собственные инновационные схемы для привлечения ликвидности в экосистемы стали и другие DeFi-проекты. Доходное фермерство — это способ заработка криптовалюты с помощью уже имеющейся. Предполагается, что вы даете свои средства в ссуду другим пользователям посредством специальных компьютерных программ — смарт-контрактов.